Wereldwijde inflatie: vijf manieren waarop de Amerikaanse renteverhoging u zal beïnvloeden

Wereldwijde inflatie: vijf manieren waarop de Amerikaanse renteverhoging u zal beïnvloeden

Door Natalie Sherman
Bedrijfsreporter, New York

Gepubliceerd56 minuten geledenDelencloseDeel paginaKopieer linkOver delenBeeldbron, Reuters

De Amerikaanse centrale bank heeft haar grootste renteverhoging in bijna 30 jaar aangekondigd, terwijl ze haar strijd opvoert om de stijgende consumentenprijzen onder controle te krijgen.

Het verhoogde de rente die de Federal Reserve banken aanrekent om te lenen met driekwart procentpunt.

De gevolgen zullen in bijna elke hoek van de economie voelbaar zijn – in de VS en daarbuiten.

Hier zijn vijf manieren waarop de renteverhoging in de VS u zal beïnvloeden.

Duurdere hypotheken en andere leningen

De onmiddellijke impact is in de VS, waar mensen te maken zullen krijgen met hogere leenkosten voor hypotheken, creditcards, studieleningen en andere schulden.

Het gemiddelde tarief op de populaire 30-jarige vaste woninglening is al gestegen tot bijna 6% – het hoogste niveau sinds 2008. Voor de persoon die een huis met een gemiddelde prijs in de VS koopt, betekent dit dat de maandelijkse betalingen sindsdien met ongeveer $ 600 zijn gestegen. het begin van het jaar.

“Ik wou dat ik eerder was begonnen met zoeken”, zegt Delores Robinson, een gepensioneerde onderwijzer uit Ohio, die deze maand een nieuw appartement kocht.

Afbeeldingsbijschrift, Delores Robinson, midden, zag de leenkosten stijgen tijdens haar zoektocht naar een woning. “Ik wou dat ik eerder was begonnen met zoeken”, zegt ze

Mevrouw Robinson zegt dat ze opgelucht was toen ze een relatief laag tarief vasthield, hoewel het hoger was dan toen ze aan haar zoektocht begon. Maar voor sommige kopers zullen de stijgende tarieven aankopen buiten bereik duwen.

De National Association of Realtors verwacht dat de huizenverkopen in de VS dit jaar met 9% zullen dalen.

Huisprijssqueeze: ‘Ik heb tientallen keren geboden maar verloor’Huisprijzen stijgen met 12%, maar stijgingen zullen naar verwachting vertragenHoe de rentestijging op u van invloed kan zijn

Die daling kan pijnlijk zijn voor mensen die niet kunnen kopen, maar zal naar verwachting ook de prijsgroei afzwakken tot 5% in 2022, na winst met dubbele cijfers in de afgelopen jaren.

Als dat gebeurt, zal het de inflatie helpen verminderen, een teken dat de maatregelen van de Fed werken.

Kleinere pensioenen en duurdere Uber-ritten

Wanneer de tarieven stijgen, leidt dit meestal tot een dramatische herschikking van investeringen. En nu de algemene economische zorgen toenemen, zijn die bewegingen bijzonder uitgesproken.

Voor degenen met geld op de aandelenmarkt, zoals mensen met 401k pensioenrekeningen, betekende dat een scherpe daling van de waarde van hun beleggingen.

De S&P 500 is sinds begin januari met meer dan 20% gedaald – een mijlpaal die bekend staat als een berenmarkt – terwijl de Nasdaq bijna een derde van zijn waarde heeft verloren.

Afbeeldingsbron, ReutersAfbeelding bijschrift, Aandelen kelderden naarmate de angst voor een recessie toeneemt

Risicovolle activa, zoals cryptocurrencies, hebben hun prijzen ook zien dalen, welke beurzen buiten de VS ook zijn getroffen.

Beleggingsondernemingen trekken zich ook terug uit riskantere ondernemingen en eisen winstgevendheid van bedrijven zoals Uber die al jaren met verlies werken.

Wat gebeurt er met Bitcoin? Wereldwijde aandelenmarkten vallen naarmate de angst voor de economie toeneemt

Dat betekent dat mensen waarschijnlijk te maken zullen krijgen met hogere prijzen voor zaken als taxiritten en leveringen – of dergelijke bedrijven zien verdwijnen, zoals het geval was bij een aantal start-ups die in New York opkwamen en die 15 minuten boodschappen beloofden.

“In tijden van onzekerheid zoeken investeerders naar veiligheid”, schreef Uber-baas Dara Khosrowshahi vorige maand in een brief aan het personeel over de stappen die het bedrijf zou nemen om te proberen zijn winst te vergroten, waaronder het vertragen van het aannemen van personeel. “Het is duidelijk dat de markt een seismische verschuiving doormaakt en we moeten dienovereenkomstig reageren.”

Vertraging op de arbeidsmarkt en recessierisico

Nu de vraag afkoelt, komt er een einde aan de bloeiende post-pandemische arbeidsmarkt, waar bedrijven hevig strijden om werknemers, waardoor nieuwe medewerkers hogere lonen en andere voordelen krijgen en velen worden aangemoedigd om van baan te veranderen voor een betere.

Vastgoedgiganten Redfin en Compass hebben deze week plannen aangekondigd om hun personeelsbestand deze week met honderden te verminderen, daarbij verwijzend naar de neergang en hogere tarieven.

Een hele reeks grote bedrijven zoals Uber, waaronder Amazon, Walmart, Tesla en Spotify, hebben ook plannen aangekondigd om het aannemen van personeel te vertragen of stop te zetten.

Afbeeldingsbron, Getty ImagesAfbeelding bijschrift, Amazon is een van de bedrijven die het aannemen van personeel vertraagt

Het hoofd van de Amerikaanse centrale bank, Jerome Powell, heeft gezegd dat hij hoopvol is dat de economie massaal banenverlies zal voorkomen, en merkt op dat de Amerikaanse arbeidsmarkt erg krap blijft – met bijna het dubbele van de openingen voor mensen die op zoek zijn naar banen.

Maar de economie stond al voor uitdagingen, aangezien inflatie de kosten voor bedrijven verhoogt en de koopkracht van mensen vermindert.

In de eerste drie maanden van het jaar kromp de groei al. En hoewel dat werd toegeschreven aan een gril in de internationale handelsgegevens, beginnen andere indicatoren, zoals de detailhandelsverkopen, donkerder te worden.

Terwijl hogere rentes botsen met een verzwakkende economie, zeggen analisten dat de bank het risico loopt op een aanhoudende vertraging, ook wel een recessie genoemd.

sterkere dollar

De US-dollar is dit jaar met 10% gestegen, aangezien de maatregelen van de Fed investeerders ertoe aanzetten geld naar Amerika te verschuiven op zoek naar hogere rendementen, waardoor de vraag naar zijn valuta toenam.

Voor Amerikanen die reizen plannen naar plaatsen zoals het VK, waar de waarde van een pond deze week onder de $ 1,20 zakte – het laagste sinds de pandemie – is het een zilveren randje.

Maar elders betekent de opkomst van de Amerikaanse munt een duurdere invoer van goederen zoals energie en voedsel, die vaak in dollars worden verhandeld. Dat draagt ​​bij aan de economische spanningen, vooral als een overheid veel schulden in dollars heeft.

Afbeeldingsbron, Getty Images Afbeeldingsbijschrift, The Bank of England is een van de tientallen andere centrale banken die de afgelopen maanden renteverhogingen aankondigde

“Opkomende markten zijn meestal de markten die het meest te lijden hebben”, zegt Fiona Cincotta, marktanalist bij City Index.

Hogere tarieven in het buitenland

Die dynamiek betekent dat de VS niet in een vacuüm wandelt.

Tientallen andere landen hebben de afgelopen maanden ook renteverhogingen aangekondigd, waaronder de Bank of England, Zwitserland. Australië en Canada.

Zwak pond drukt vakantie-uitgaven onder druk Britse rentetarieven bereikt hoogste niveau in 13 jaar

Velen voeren hun eigen strijd tegen inflatie. Maar ze nemen ook signalen over van wat er gebeurt in ’s werelds grootste economie.

In landen als Koeweit en Saoedi-Arabië, waar valuta’s zijn gekoppeld aan de dollar, is de impact van renteverhogingen in de VS vrijwel onmiddellijk, waarbij banken in de pas lopen, terwijl ze proberen een uitstroom van geld naar de VS in te dammen.

Naarmate die bewegingen op het terrein voelbaar worden, zal het economische verhaal in de VS nauwlettend in de gaten worden gehouden.