‘Door overstromingen kon ik mijn huis alleen per boot bereiken’

‘Door overstromingen kon ik mijn huis alleen per boot bereiken’

Door Kevin Peachey
Personal finance correspondent, BBC News

Gepubliceerd49 minuten geledenDelencloseDeel paginaKopieer linkOver delenBron afbeelding, Susan YoungAfbeelding bijschrift, Susan Young gaat naar haar nieuwe huis in 2014

Toen het dorp Datchet in de Thames Valley werd getroffen door overstromingen, was de enige manier waarop Susan Young haar nieuwe huis kon bereiken per boot.

Ze moest zelfs nog verhuizen naar de benedenwoning voordat deze in 2014 werd getroffen door het stijgende rivierwater.

Maar na de aanvankelijke wanhoop wilde ze een kans grijpen. Ze was niet alleen vastbesloten om haar nieuwe huis te repareren, maar ook om het te verbeteren zodat het bestand was tegen toekomstige overstromingen.

“Het dorp is prachtig, dus ik vond dat de voordelen groter waren dan de overstromingsrisico’s toen ik het kocht. Het is duidelijk dat de rivier de Theems andere plannen had”, zei ze.

“Maar ik heb er nooit spijt van gehad dat ik het heb gekocht. Het kostte tijd om het weer in een leefbare staat te krijgen, maar toen werd ik gedwongen tot een kans.”

Reparatie regime

De maatregelen die ze toen nam, zullen nu voor meer mensen beschikbaar zijn via het Build Back Better-programma, dat over een week van start gaat.

Het stelt mensen in staat, via deelnemende verzekeraars, tot £ 10.000 te claimen voor maatregelen tegen overstromingen, bovenop de kosten van werk om schade veroorzaakt door een overstroming te herstellen.

De financiering is afkomstig van het door de overheid gesteunde Flood Re-project, dat is opgezet om mensen in overstromingsrisicogebieden een betaalbare woningverzekering te bieden, die zelf wordt betaald via een heffing op Britse verzekeraars.

Media-onderschrift, In Datchet heeft de Theems het dorp onder water gezet

Sinds de overstroming in Datchet in Berkshire in 2014 heeft mevrouw Young ongeveer £ 6.000 tot £ 7.000 uitgegeven aan overstromingspreventie en veerkracht in haar huis, dat ongeveer 260 meter van de oever van de Theems ligt.

Dit omvat pompen en een speciaal ontworpen deur, met afdichtingen om het binnendringen van water tegen te houden. Er is een overstromingsbeveiliging toegevoegd aan de achterdeur en terugslagkleppen op de afvoeren.

Ze heeft geaccepteerd dat het risico niet helemaal kan worden gedoofd, dus de vloeren zijn betegeld en deuren en plinten zijn gevernist in plaats van geverfd.

Ze heeft stenen om zware meubels op te zetten als er een overstromingswaarschuwing is, evenals vrijstaande pompen en zandzakvervangers, en zelfs een toiletstop om terugstromen te voorkomen.

Afbeeldingsbron, Susan Young Afbeelding bijschrift, Susan Young met een toiletstop

“Als je de schade kunt verminderen, vermindert het de tijd dat je niet thuis bent na een overstroming, wat waarschijnlijk het ergste is”, zei ze.

Het dorp heeft gemeenschappelijke overstromingsgroepen en overstromingsplannen. Mevrouw Young, nu 59 jaar oud, zei dat iedereen zijn steentje moest bijdragen en daarom juichte ze het nieuwe initiatief toe.

Verzekeraars plannen groene vervangingen voor afschrijvingen Minister hoort oproepen tot actie in door overstromingen getroffen stad

Ze betaalde een deel van het werk en het benodigde onderzoek met een beurs. Dergelijke lokale of nationale overheidsfinanciering kan echter traag zijn, zeggen experts, wat de start van het Build Back Better-programma heeft veroorzaakt.

Andy Bord, chief executive van Flood Re, dat het plan volgende week zal lanceren, zei: “In het VK hebben we sinds 1998 zes van de natste jaren ooit gezien, met 5,2 miljoen huizen en bedrijven die het risico lopen te overstromen. Het traject zal alleen maar erger worden zonder dringende, collectieve actie.”

Hij zei dat huiseigenaren moeten worden aangemoedigd om zich aan te passen en dat verzekeraars moeten innoveren om tastbare veranderingen op dit gebied aan te brengen.

“Om dat te doen, moeten we de traditionele principes van verzekeringen aan de kant schuiven. Dit betekent nadenken over toekomstige veerkracht en beter herbouwen na een overstroming, in plaats van een eigendom simpelweg terug te brengen naar hoe het vroeger was.”

Afbeeldingsbron, Nick Potts/PA MediaBeeldonderschrift, Overstromingen in Ironbridge, Shropshire in februari

Verzekeraars NFU Mutual, Aviva, Ageas, Lloyds Banking Group en LV= General Insurance hebben toegezegd dit jaar of begin volgend jaar deel te nemen aan de regeling.

Ze kunnen hun eigen limiet stellen voor de extra financiering, die minder dan £ 10.000 per claim kan zijn. Ook bepalen zij welke werkzaamheden door kunnen gaan en welke maatregelen worden getroffen.

Verzekeraars zouden echter gebonden zijn aan een gedragscode waarin staat dat alle klanten gelijk en eerlijk moeten worden behandeld.

Malcolm Tarling, van de Association of British Insurers, zei dat de verzekeringssector de regeling in grote lijnen steunt en dat de brancheorganisatie leden aanmoedigt om te overwegen lid te worden.

“Verzekeraars hebben een rol te spelen”, zei hij. “Uiteindelijk is het aan de individuele verzekeraars of ze zich aanmelden of niet.”

Hij voegde eraan toe dat sommige bedrijven mogelijk al ondersteuning bieden om mensen te helpen bij het installeren van maatregelen tegen overstromingen in hun huis.