Monzo bank in onderzoek naar witwasregels

Monzo bank in onderzoek naar witwasregels Gepubliceerd19 minuten geledenDelencloseDeel paginaKopieer linkOver delenafbeeldingsbronMonzo

Digitale bank Monzo wordt onderzocht door de Financial Conduct Authority (FCA) over mogelijke inbreuken op de regelgeving voor financiële criminaliteit, heeft de bank bekendgemaakt.

De financiële waakhond stuurde in mei brieven naar verschillende retailbanken, waaronder Monzo, waarin hij waarschuwde voor tekortkomingen in hun antiwitwascontroles.

Monzo zei dat het volledig voldoet aan het onderzoek van de FCA.

Dit komt naar aanleiding van klachten van klanten die Monzo in 2020 heeft ontvangen.

Honderden Monzo-klanten beweerden dat ze geen toegang tot geld hadden toen hun rekeningen plotseling werden bevroren tijdens de eerste coronavirusvergrendeling in 2020, volgens de Guardian.

In reactie op het Guardian-onderzoek deblokkeerde de op mobiele apps gebaseerde challenger-bank de account van een klant en verontschuldigde zich en zei: “we krijgen dit niet altijd goed”.

Het zei echter dat het in 95% van de gevallen de juiste beslissing had genomen bij het bevriezen van rekeningen.

Een FCA-woordvoerder vertelde de BBC dat de financiële waakhond geen commentaar kon geven op lopende onderzoeken.

Monzo biedt betaald verlof na zwangerschapsverlies Monzo-baas waarschuwde: ‘Slechtste beslissing van je leven’

“In mei 2021 heeft de FCA ons laten weten dat ze een onderzoek was gestart naar onze naleving van de witwasregelgeving van 2017, mogelijke schendingen van enkele van de FCA-principes voor bedrijven en gerelateerde FCA-regels voor antiwitwas- en financiële misdaadsystemen en -controles tussen 1 oktober 2018 en 30 april 2021”, aldus Monzo in haar jaarverslag.

De online bank zei dat de financiële waakhond de naleving van de regelgeving op het gebied van financiële criminaliteit “bekeek en onderzocht”, en dat het onderzoek zich nog “in een vroeg stadium” bevond, wat betekent dat het enige tijd zou duren om te worden opgelost.

“Dit zou een materiële negatieve impact kunnen hebben op onze financiële positie, maar we zullen de komende tijd niet weten wanneer of wat de uitkomst zal zijn”, voegde Monzo eraan toe.

De challenger bank rapporteerde een stijging van 23% in nieuwe klanten tot 5 miljoen, vergeleken met 2020, terwijl de verliezen vóór belastingen met 13% stegen tot £ 130 miljoen. Het moet nog winst maken.

Accounts bevriezen

In 2019 onthulde een BBC Watchdog Live-onderzoek dat Monzo bankrekeningen had bevroren of gesloten en sommige mensen wekenlang in financiële moeilijkheden had gebracht.

Destijds zei Monzo dat het accounts bevroor omdat het dacht dat er verdachte activiteiten plaatsvonden.

Na te zijn gedetecteerd door algoritmen, zei de bank dat het de bedoeling was om binnen 10 minuten een mens de rekening te laten beoordelen, ongeacht of het dag of nacht was.

Monzo zei dat het in staat was geweest om “miljoenen ponden terug te geven aan slachtoffers van fraude” met behulp van haar processen, maar de bank gaf toe dat het frustrerend kon zijn omdat het wettelijk niet was toegestaan ​​om klanten of de pers te informeren waarom accounts waren geblokkeerd.

.