Criminelen kunnen miljarden krijgen van terugbetalingsleningen

Een analyse van het overheidsleningenprogramma voor kleine bedrijven die het moeilijk hebben, suggereert dat criminelen meer dan £ 1,9 miljard van belastingbetalers zouden hebben gestolen.

De National Audit Office zegt ook dat de vijf grootste banken van het VK samen bijna £ 1 miljard uit de regeling zullen halen.

Onder de Bounce Back-regeling kunnen kleine bedrijven tot £ 50.000 lenen.

De regering zei dat ze heeft geprobeerd fraude te minimaliseren door middel van antecedentenonderzoeken.

Bounce back-leningen zijn 100% door de overheid gesteunde leningen tot £ 50.000 en werden geïntroduceerd om de enorme druk op kleine bedrijven te verlichten nadat de economie in het coronavirus was gestopt.

Ze hoeven zes jaar niet te worden afbetaald en zijn de eerste 12 maanden renteloos.

De leningregeling van £ 38 miljard is een uitbreiding van eerdere aanbiedingen waartoe sommige bedrijven klaagden dat ze er geen toegang toe hadden omdat de leningscriteria te streng waren.

‘Mijn naam is gebruikt om een ​​Covid-lening van de overheid te stelen’
Arrestatie van meer dan £ 110k Covid-fraude met leningen voor kleine bedrijven
Britse banken krijgen op de eerste dag 100.000 leningaanvragen

Het Public Accounts Committee zei dat dit het grootste en meest risicovolle bedrijfsondersteuningsprogramma van de overheid was.

Het zegt dat het de prijs-kwaliteitverhouding van de regeling niet zal beoordelen, aangezien de leningen pas in mei volgend jaar zullen worden terugbetaald.

Volgens de NAO-analyse zullen de verliezen als gevolg van de regeling waarschijnlijk “aanzienlijk boven” de normale schattingen voor fraude in de publieke sector van 0,5% tot 5% uitkomen.

Dit zou betekenen dat meer dan £ 1,9 miljard verloren was gegaan aan criminelen, waardoor de belastingbetaler aan de haak zou blijven toen ze het geld niet terugbetaalden, zei hij.

‘Kosten van de belastingbetaler’

Meg Hillier, voorzitter van de Public Accounts Committee, zei dat de leningen voor veel bedrijven van vitaal belang waren.

Maar ze voegde eraan toe dat “de regering schat dat tot 60% van de leningen slecht zou kunnen worden – dit zou een werkelijk verbluffend verlies van overheidsgeld zijn”.

“Dankzij de regeling voor bounce back-leningen kwam het geld snel in handen van kleine bedrijven en zullen sommige ervan niet ten onder gaan.

‘Maar de overhaaste lancering van het plan betekent dat criminelen zichzelf misschien miljarden ponden hebben verzilverd ten koste van de belastingbetaler.

“Helaas zullen veel bedrijven hun leningen niet kunnen terugbetalen en de banken zullen er snel bij zijn om hun handen van het probleem te wassen.

Analyse: Angus Crawford, nieuwscorrespondent van de BBC

Het rapport van vandaag bevestigt wat veel mensen hadden vermoed.

In mei moest de regering zo snel mogelijk geld aan kleine bedrijven krijgen, voordat tienduizenden failliet gingen.

Maar om dat te doen, moesten ze compromissen sluiten op het gebied van krediet- en fraudecontroles. Dit opende de deuren voor een hele reeks problemen – waaronder fraude door georganiseerde criminele bendes.

We hebben bewijs gevonden van meer dan 100 nepbedrijven die door oplichters zijn opgezet om frauduleuze aanvragen in te dienen – waarbij ze elke keer het maximum van £ 50.000 krijgen.

Ze hebben de gestolen, persoonlijke gegevens van onschuldige slachtoffers gebruikt om nepbedrijven op te zetten – slachtoffers die er niets van weten totdat de brieven waarin om terugbetaling wordt gevraagd, volgende zomer binnenkomen.

De belastingbetaler bevindt zich in dezelfde positie – wachtend om erachter te komen hoeveel de regeling ons uiteindelijk gaat kosten. De waarschuwing van de nationale rekenkamer is duidelijk: het kan “zeer hoog” zijn.

Sue en Dave Burden, uit het zuiden van Engeland, waren geschokt toen ze ontdekten dat Sue’s identiteit was gestolen om een ​​bedrijf op te zetten en een terugvorderingslening te claimen.

“Ik ben van tranen in woede gegaan”, zei ze tegen de BBC. “Nu zal ik bang zijn om iets te doen.”

In het rapport werd gewaarschuwd dat de snelheid waarmee de regeling werd uitgerold, het frauderisico verhoogde. Het duurde een maand voordat bedrijven niet meer dan één lening konden ontvangen.

De regering werd in mei gewaarschuwd dat haar vlaggenschip voor het lenen van kleine bedrijven die getroffen zijn door Covid, een “zeer hoog risico op fraude” door de “georganiseerde misdaad” liep, meldde de BBC vorige week.

Het staatsbedrijf British Business Bank (BBB), dat toezicht houdt op de terugbetalingsregeling, heeft tweemaal zijn bezorgdheid geuit.

Een BBC-rapport onthulde dat criminelen nepbedrijven aan het opzetten waren om leningen ter waarde van tienduizenden ponden te krijgen.

De BBB verwacht dat het £ 1,07 miljard aan rentebetalingen zal uitkeren aan de grote geldschieters die het geld hebben verstrekt.

Het grootste deel hiervan gaat naar de vijf grootste banken van het VK, Barclays, HSBC, Lloyds, NatWest en Santander, die £ 31,3 miljard aan financiering hebben verstrekt.

Volgens de laatste cijfers van de Schatkist zijn er 1,55 miljoen aanvragen voor de leningen geweest, met 1,26 miljoen goedkeuringen.

“We hebben deze steun gericht om degenen die het het meest nodig hebben zo snel mogelijk te helpen en we zullen ons hiervoor niet verontschuldigen”, zei een woordvoerder van de regering.

“We hebben geprobeerd fraude tot een minimum te beperken – met geldschieters die een reeks beschermingsmaatregelen hebben geïmplementeerd, waaronder anti-witwaspraktijken en klantencontroles, evenals controlecontroles voor transacties.

“Elke frauduleuze aanvraag kan strafrechtelijk worden vervolgd, waarvoor straffen een gevangenisstraf of een boete of beide zijn.”

.