Wanneer banken ingrijpen om slachtoffers van fraude te redden

Slachtoffers, waaronder sommigen ouder dan 100, zijn het doelwit van fraudeurs voordat banken tussenbeide kwamen om grote verliezen te voorkomen.

Werknemers worden getraind om gevallen op te sporen, klanten te ondervragen en contact op te nemen met de politie tijdens verzoeken in filialen om opnames die vermoedens van oplichting wekken.

Bankwezen UK Finance zei dat £ 19 miljoen werd bespaard in de eerste helft van het jaar en 100 arrestaties werden verricht.

De blokkering van het coronavirus heeft de vrees gewekt dat sommige mensen die nieuw zijn bij internetbankieren, verborgen slachtoffers zijn geworden.

Romantische oplichting, de Yahoo-jongens en mijn vriendin Beth
Vergrendelingsbudgettering misbruikt door fraudeurs

Officieel bekend als het Banking Protocol, heeft de regeling voorkomen dat slachtoffers £ 116 miljoen aan fraude verloren en leidde tot 744 arrestaties sinds het drie jaar geleden werd ingevoerd door de industrie, handelsnormen en politie.

Degenen die het doelwit zijn van fraudeurs zijn doorgaans ouder dan 65 jaar. Sommigen zijn ervan overtuigd dat ze een grote som contant geld moeten opnemen en overhandigen aan fraudeurs die zich voordoen als koeriers.

In één geval ontving Maureen uit Southampton in juni twee telefoontjes van criminelen die beweerden van de “fraudeploeg” te zijn.

De 74-jarige kreeg de opdracht om £ 4.700 op een rekening te zetten zodat ze haar gestolen geld konden traceren. De transactie werd tegengehouden door baliemedewerkers.

In een recentere zaak in augustus wilde een potentieel slachtoffer geld sturen naar “een vriend” op een booreiland die geen toegang had tot internet, en het geld later terugbetalen.

Ze was er aanvankelijk niet van overtuigd dat het verhaal een leugen was, maar politieagenten werden gebeld en de transactie werd stopgezet.

Romantiekfraude – een bijzondere zorg tijdens de eenzaamheid van lockdown – is ook voorkomen.

Oplichters gebruiken valse online datingprofielen om slachtoffers te misleiden om geld over te maken.

Katy Worobec, directeur economische criminaliteit bij UK Finance, zei: “Het is misselijk dat criminelen in deze moeilijke tijd op oudere en kwetsbare slachtoffers jagen.

“Het personeel van het bankfiliaal in de frontlinie doet heroïsch werk door deze wrede oplichting te stoppen en de verantwoordelijken voor de rechter te brengen.”

Online risico’s

De dossiers zijn licht gedaald ten opzichte van de eerste helft van 2019, doordat veel filialen tijdens lockdown zijn gesloten.

Dit wekte de vrees dat ouderen die voor het eerst internetbankieren gebruiken, kwetsbaar kunnen worden voor oplichting.

Het bankwezen werkt nu samen met de politie om de regeling uit te breiden naar telefonisch en online bankieren.

Agenten zouden de huizen kunnen bezoeken van kwetsbare slachtoffers die probeerden een betaling te doen via online of telefonisch bankieren, wat werd aangemerkt als mogelijk onderdeel van een oplichterij.

.