‘Mijn naam werd gebruikt om een ​​Covid-lening van de overheid te stelen’

In juni van dit jaar “leende” Tellings Home Made Furniture Service £ 50.000 van een Covid-reddingsplan van de overheid.

Er was slechts één probleem. Het bedrijf is niet echt – de lening ging naar een criminele bende, die het nooit zal terugbetalen.

Mark Telling bestaat echter en had geen idee dat er een bedrijf in zijn naam was opgericht.

Toen we hem vertelden dat zijn persoonlijke gegevens waren gestolen om een ​​nepbedrijf op te zetten om geld van de overheid te stelen, schrok hij.

“Dat is gek, schokkend, het zal ons doodsbang maken”, zei hij.

Britse banken krijgen op de eerste dag 100.000 leningaanvragen
Arrestatie van meer dan £ 110k Covid-kredietfraude voor kleine bedrijven

Mark – die 47 is en in de bouw werkt – en zijn partner sparen om een ​​huis te kopen.

‘Ik weet niet wat er nog meer gaat komen,’ voegde hij eraan toe.

En Mark kan een van de velen zijn. Slachtoffers kunnen aansprakelijk worden gesteld voor de schuld en hun kredietwaardigheid ernstig worden aangetast.

Bijschrift in de media: bekijk het moment waarop Mark Telling ontdekt dat hij het slachtoffer is van fraude

Een BBC-onderzoek heeft uitgewezen dat criminelen nepbedrijven op industriële schaal opzetten en met succes door de overheid gesteunde Covid-noodleningen aanvragen – zonder de intentie het geld terug te betalen.

Ze claimen tot £ 50.000 voor elke aanvraag.

De Bounce Back Loan Scheme – of BBLS – werd in april aangekondigd en is bedoeld om kleine bedrijven te helpen het hoofd boven water te houden tijdens de crisis.

De leningen worden voor 100% gedekt door de overheid en hoeven gedurende zes jaar niet te worden afgelost. Ze zijn de eerste 12 maanden renteloos en worden beheerd door 12 banken.

Maar we hebben bewijs gevonden dat criminelen misbruik maken van het systeem en miljoenen ponden kunnen verdienen.

‘Schandaal’

Een fraude-expert, een gepensioneerde rechercheur, noemde het een “schandaal” en zei dat we de ware omvang van het probleem misschien nooit zullen weten.

De Schatkist houdt vol dat banken “passende voorzorgsmaatregelen” nemen en dat de regering “strafrechtelijke maatregelen neemt tegen de meest ernstige gevallen”.

De onthullingen komen nadat het hoofd van de National Audit Office de Guardian vertelde dat de BBLS de “meest risicovolle” van alle reddingsmaatregelen was.

Dus, hoe werkt de fraude?

Bendes stelen de persoonlijke gegevens van slachtoffers door middel van phishing-e-mails of door ze te kopen op criminele fora. Vervolgens zetten ze in hun naam een ​​nepbedrijf op.

Na het openen van een zakelijke bankrekening vragen ze via dezelfde bank een Bounce Back Loan aan.

Volgens de regels mag de regeling alleen van toepassing zijn op bedrijven die zijn opgericht vóór 1 maart 2020.

Maar we hebben succesvolle aanvragen gezien voor bedrijven die pas in juni zijn gemaakt.

‘Gratis geld’

We hebben een fraudeonderzoeker ontmoet die met succes online een criminele bende heeft geïnfiltreerd. Zijn werk is zeer gevoelig, dus hij vroeg anoniem te blijven.

Hij liet ons de details zien van meerdere mensen van wie hun persoonlijke gegevens waren gestolen, van bedrijven die in hun naam waren opgericht en bounce-backleningen die werden aangevraagd.

Meestal vragen de criminelen het maximum van £ 50.000 aan.

De fraude-onderzoeker vertelde ons “het lijkt gratis geld te zijn voor de oplichters”.

“Er zijn honderden, mogelijk duizenden mensen bij betrokken. Het gaat ons miljarden kosten”, zei hij.

Ook hebben we van Companies House gegevens verkregen die duiden op een sterke toename van de registratie van nieuwe bedrijven na de aankondiging van de BBLS.

Begin maart liepen er 15.602 inschrijvingen per week. Na lockdown is dat cijfer gehalveerd tot 7.571 per week.

Bondskanselier Rishi Sunak kondigde de regeling op 27 april aan. Eind juni steeg het aantal inschrijvingen tot een record van 21.616.

We weten niet hoeveel van die nieuwe bedrijven nep kunnen zijn – of hoeveel daadwerkelijk een lening hebben aangevraagd.

Voormalig rechercheur en nu civiele fraude- en witwasdeskundige Martin Woods zegt dat de regeling altijd kwetsbaar was.

“Criminelen zagen het als een fantastische kans”, zei hij, eraan toevoegend dat er onvoldoende controles waren op de ingediende aanvragen.

Hij voegde eraan toe: “Uiteindelijk zullen het onze kinderen en kleinkinderen zijn die hiervoor betalen.”

ZOEKHULPMIDDEL: Hoeveel gevallen in uw regio?

UW VRAGEN: Wij beantwoorden uw vragen

HET R-NUMMER: Wat het betekent en waarom het ertoe doet

LOKALE LOCKDOWNS: Wat gebeurt er als je er een hebt?

Acuris Risk Intelligence, dat online fraude opspoort, beweert meer dan 100 nepbedrijven te hebben gevonden die alleen door één criminele bende zijn opgezet.

De CEO Joel Lange zei: “Dit type fraude had voorkomen kunnen worden door zelfs de meest elementaire controles door de banken uit te voeren.”

UK Finance, dat de banksector vertegenwoordigt, verwierp de kritiek en zei: “Kredietverstrekkers beschikken over een reeks controles om frauduleuze activiteiten op te sporen en te voorkomen.”

Dat omvat “een sectoroverschrijdend initiatief om te controleren of er dubbele aanvragen zijn ingediend”, zei hij.

Alles wat BBC News ontdekte, wordt beschikbaar gesteld aan de autoriteiten.

.