‘Ik heb fraudeurs opgenomen die mijn geld stalen’

Luister naar een opname van Alice terwijl ze wordt bedrogen door een fraudeur die zich voordoet als een bank

‘Ik vind het erg moeilijk om’ s nachts te slapen, omdat ik denk dat deze mensen misschien weten waar ik woon. Ik heb het gevoel dat mijn privacy is geschonden. ‘

Alice, een BBC-radioproducent, praat over het moment dat ze zich realiseerde dat ze het slachtoffer zou worden van een verfijnde nabootsing van oplichting.

Ze had £ 1.600 gestolen door iemand waarvan ze ervan overtuigd was dat ze voor Barclays werkte.

Dit type oplichting, ook bekend als persoonlijke fraude, is wanneer iemand het doelwit is van criminelen en wordt misleid om persoonlijke gegevens over te dragen.

Criminelen gebruiken die gegevens vervolgens in hun voordeel – in dit geval toegang krijgen tot de bankrekening van Alice en £ 1.600 overmaken op een door hen beheerde rekening.

Wat de fraudeur echter niet wist, was dat Alice acht minuten van het gesprek had opgenomen nadat ze had gedacht dat het gemakkelijker zou zijn om het gesprek op te nemen op haar tweede telefoon, die dichtbij was, dan om aantekeningen te maken.

‘Gevoel van schuld’

Persoonlijke fraude is een van de nummers die worden gedefinieerd als Authorised Push Payment (APP) -fraude.

UK Finance, een groep die de bank- en financiële sector vertegenwoordigt, meldde dat mensen £ 455 miljoen verloren door dit soort fraude, waarbij imitatiezwendel bijna een vijfde van dat cijfer uitmaakte.

Dit is een stijging van 29% in vergelijking met het jaar ervoor. Maar dit cijfer zou veel erger kunnen zijn, aangezien veel fraude niet wordt gemeld door slachtoffers die zich te schamen of te bezorgd zijn om zich uit te spreken.

Het zijn niet alleen de financiële gevolgen die slachtoffers kunnen schaden. Het kan enorme schade toebrengen aan iemands emotionele en mentale welzijn.

‘Er is ook een heel sterk schuldgevoel’, zegt Alice, die niet volledig wordt genoemd vanwege de angst dat ze het doelwit zou kunnen worden van identiteitsfraude.

‘Ik had veel geld kunnen verliezen, ik had al mijn spaargeld kunnen verliezen’, zegt ze.

‘Ik had het geld kunnen verliezen dat mijn grootouders me hadden nagelaten, dus dat is een leven lang sparen waar ik letterlijk een seconde op had kunnen verliezen.’

Omgekeerde psychologie

Tamlyn Edmonds, een gespecialiseerde aanklager voor fraudezaken en partner bij advocatenkantoor Edmonds Marshall McMahon, zei dat criminelen achter dit soort fraude klassieke social engineering-trucs gebruiken om het vertrouwen van hun slachtoffer te winnen.

“[The criminal] besteedt tijd aan het opbouwen van dit vertrouwen, zodat Alice absoluut niet beseft dat ze met een fraudeur praat en ze denkt alleen dat ze met een bankmedewerker praat.

‘Hij heeft een heel vriendelijke stem, hij is goed gesproken, hij is kalm. Hij gebruikt taal die hem behulpzaam en vriendelijk laat klinken, omdat daardoor de barrières van mensen naar beneden komen.

‘Ze is van streek, ze maakt zich zorgen en daar speelt hij mee.’

In het geval van Alice waarschuwde de fraudeur haar zelfs voor andere oplichting die momenteel plaatsvindt – nog een klassieke truc met omgekeerde psychologie, volgens mevrouw Edmonds: ‘Ze denkt dat dit iemand is die me hier echt probeert te helpen, hij maakt zich echt zorgen over mij.

‘Hij vestigt haar aandacht op andere vormen van fraude uit bezorgdheid voor haar, terwijl er een onder haar neus doorgaat zonder dat haar dat bekend is.’

UK Finance heeft acht verschillende soorten oplichting geïdentificeerd, opgesplitst in twee categorieën, gedefinieerd als APP-fraude:

Schadelijke begunstigde (aankoopzwendel, investeringszwendel, romantiekzwendel en voorschotzwendel) Schadelijke omleiding (factuur- en mandaatzwendel, CEO-fraude, nabootsing van politie- of bankpersoneel en andere nabootsingen)

Graeme Biggar, directeur-generaal van het National Economic Crime Center, zegt dat oplichters de pandemie van het coronavirus ook misbruiken om mensen aan te vallen.

“Fraudeurs passen zich aan aan wat er ook gebeurt … en dat hebben ze absoluut ook gedaan met Covid.

‘We hebben gezien dat Covid als een haak werd gebruikt. Fraudeurs beseffen ook dat er meer mensen thuis zitten, dus bellen ze eerder op de dag.’

Covid werd ook genoemd in de fraude van Alice. Haar bank, Barclays, zei dat ze “het slachtoffer was geweest van een zeer geavanceerde en gerichte nabootsing van nabootsing van identiteit”.

“De frauduleuze opname van £ 1.600 werd onmiddellijk als verdacht aangemerkt en er werd snel actie ondernomen om het account te beschermen.

“We hebben het account van de klant teruggezet in de positie waarin het had moeten zijn nadat we hadden geconcludeerd dat onze klant niet aansprakelijk was [and] zal elk verder politieonderzoek naar deze zaak ondersteunen om de criminelen voor het gerecht te brengen. “

Het officiële advies voor mensen om te proberen te voorkomen dat ze slachtoffer worden, is nooit persoonlijke gegevens te geven aan iemand die zomaar in contact komt via een cold call of cold email en zo nodig altijd je bank terug te bellen, idealiter vanaf een andere telefoon .

Je kunt meer horen over het Money Box-programma van BBC Radio 4 door opnieuw te luisteren hier.

Volgen Spaarpot en Dan op Twitter.

.